Monivero KYB
Monivero je compliance produkt v rané fázi, zatím není veřejný, takže tady je jen ta část, kterou jsem stavěl: KYB flow. Analytik zadá IČO, sleduje, jak se v reálném čase vyřizuje každý veřejný rejstřík a každý sankční a PEP screening, a dostane report, kde má každý údaj svůj zdroj.
- Jedno IČOKompletní report se zdroji
- Živý průběhStreamovaný běh, ne spinner
- Se zdrojiU každého údaje, včetně času
01Kontext
KYB modul odpovídá regulovanému zákazníkovi na jedinou otázku: co je tohle za firmu a není na ni něco. Stáhne veřejné rejstříky, ve kterých česká firma figuruje, prověří firmu i její současné statutáry proti sankčním a PEP seznamům a výsledek promění v report, který jde založit do spisu.
Produkt zatím není veřejný, takže případová studie zůstává u mojí části: u běhu, u čekání a u reportu.
02Výzva
Taková kontrola je pomalá. Dotázat se každého rejstříku a prověřit každého statutára trvá minuty, ne milisekundy, a první verze po celou tu dobu ukazovala jen zašedlé tlačítko. Zvenčí vypadala běžící kontrola úplně stejně jako zaseknutá.
Druhý problém je důvěra. Report, který vypadá čistě jen proto, že dva rejstříky neodpověděly, je horší než žádný report, takže pokrytí nemůže být poznámka pod čarou.
03Co jsem postavil
Běh streamuje. Odesláním se formulář promění v živý průběh, který nejdřív vypíše celý plán, každý rejstřík a každou prověřovanou osobu, a pak u každého ukáže, co se skutečně stalo, včetně selhání. Původní blokující cesta se smazala, místo aby zůstala jako záloha: dvě cesty, které stejnou kontrolu spouštějí odlišně, se dřív nebo později rozejdou v tom, co vlastně zkontrolovaly.
Obrazovka reportu dává pokrytí před závěry. Co proběhlo, co selhalo a co se přeskočilo stojí hned pod červenými vlajkami a u každého údaje je zdroj, čas stažení a verze dat samotného rejstříku. Tatáž obrazovka se tiskne do PDF, které analytik založí, zatímco na displeji zůstávají dostupné i syrové odpovědi zdrojů pro toho, kdo chce nález rozporovat.
04Výsledek
Flow běží od začátku do konce: kontrola, uložený report a monitoring, který uloženou firmu v daném intervalu prověřuje znovu a při změně faktů pošle e-mailem report o změně.
Monivero zatím není veřejné, takže víc ukázat nejde. Zajímavé na tom bylo totéž co u KYC práce: compliance proces, u kterého člověk vidí, co se děje, aniž by se změkčovalo, co našel.
Klientské firmy tu nejsou jmenované a jejich loga ani obrazovky se nezobrazují. Je to tak na základě dohody mezi stranami: práce je moje a můžu ji popsat, značka a produkt jsou jejich. Všechno výše je inženýrský problém a můj podíl na něm.